問題詳情
190. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?
(A)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
(B)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(D)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
(A)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
(B)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(D)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.935484
統計:A(2),B(6),C(18),D(377),E(0)
內容推薦
- 1接受客戶受託執行之業務,何者得為之? (A)明顯違反相關法令規定者 (B)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者 (C)未經主管機關核准承辦之業務活動 (D)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之
- 1金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為? (A)最大誠信原則 (B)從業人員利益最大化原則 (C)金融商品風險最大化原則(D)以上皆是
- 1金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為? (A)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (B)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄 (C)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用 (
- 1金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非? (A)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動 (B)依客戶送禮的多寡來決定 (C)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (D)定時告知客戶
- 1金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的? (A)公平對待所有的客戶 (B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上 (C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上 (D)以
- 1有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤? (A)應充分告知投資人產品所涉風險 (B)應向投資人說明產品之可能最大損失 (C)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (D)應以從業人
- 1金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非? (A)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (C)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶 (D)受託人應以公
- 1金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則? (A)合理基礎判斷(B)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下 (C)由於客戶通常都比較不專業
- 1金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項? (A)可幫助客戶遞延、隱藏損失 (B)可幫助客戶粉飾財務報表 (C)可幫助客戶提前認列收入 (D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏
- 1金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非? (A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 (B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 (C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
內容推薦
- 20對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確? (A)為了自己前途著想,可以把 A 公司機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位 (B)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
- 2金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊,以下何者為錯誤的? (A)應定期告知財產管理情況 (B)應告知其他客戶其資產運用情形 (C)應定期告知財產損益情況 (D)應定期告知財產管理
- 2若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為? (A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 (B)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊 (C)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (D)
- 20關於告知義務的敘述何者為非? (A)向客戶介紹商品時,應盡量詳細 (B)若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告 (C)每個月定期檢視顧客
- 2金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理? (A)詢問客戶辦理動機與目的 (B)詢問客戶是否認識陪同提款的人 (C)經研判客戶顯屬遭詐騙者,應
- 20證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券,於成交後,證券業務人員應即時回報客戶,作成買賣報告交付客戶,每月編製對帳單分送客戶,其目的為: (A)增加公司員工的工作內容 (B)創造社會的工作機會 (
- 2金融從業人員受理存款開戶作業,下列敘述何者正確? (A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 (B)受理開戶時應向客戶宣導,如提供帳戶供非法使用應負法律責任(C)開戶後發現可疑之客戶,應以電
- 20金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是? (A)對於契約之重大條款認知錯誤 (B)對於業務執行之重大事項認知錯誤 (C)對於財產管理之重大事項認知錯誤 (D)以上皆是
- 2從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原則?(A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊 (B)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶 (C)
- 2金融從業人員接受客戶委任,提供證券投資顧問服務前,應先向客戶揭露何種資訊,並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約,以確定雙方之權利義務? (A)過去業績 (B)收費之基準及數額 (C)介紹未經主管
- 20金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為? (A)告知客戶投資運用之風險 (B)告知客戶應給付相關款項及費用 (C)未告知客戶處理業務有利益衝突 (D)告知客戶公司
- 2金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是? (A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之
- 2投信事業從事基金管理業務,有何種告知客戶義務? (A)提供有關公司之充份資料,包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制,以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職
- 20金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的? (A)應依產品特性揭露投資風險 (B)屬信託財產運用範圍無須揭露風險 (C)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
- 2目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露? (A)提供給客戶足夠的資訊 (B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (C
- 2金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生? (A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (B)充分告知產品所涉風險之性質與內容 (C)向投資人說明產品之可能最大損失 (D)以
- 2金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶? (A)報酬與收費方式 (B)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制 (C)簽約後可要求解約之事由及期限 (D)以
- 2金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資訊? (A)專業誠信原則 (B)資訊公開原則 (C)善良
- 2金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項? (A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容 (B)不得有誤導客戶之情事 (C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度
- 2金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現? (A)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形 (B)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異 (C)為達公司獲利目標
- 2金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險? (A)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投
- 2發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務? (A)有 (B)無,因為報告只對特定人提供 (C)無,因為系統經多年驗證,並非怪力亂神
- 2金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括? (A)交易標的投資風險 (B)交易標的之市場流通性 (C)其他銷售公司之獲利能力 (D)投資所收取
- 2以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述,何者有誤? (A)應向客戶揭露收費之基準及數額 (B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法,都應符合公平誠信原則 (C)向所有客戶收取的費
- 2購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措施? (A)得拒絕提供任何資料 (B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (C)公司人員視情況隨興提供資料 (D)只提供口頭說