問題詳情
50.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
(A)總經理
(B)法遵主管
(C)風控主管
(D)稽核主管
(A)總經理
(B)法遵主管
(C)風控主管
(D)稽核主管
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時，應採下列何項措施？(A)得不執行確認客戶之程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶
- 下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
- 詐騙集團最常見的洗錢手法為下列何者？(A)打電話假冒檢察官要求匯款 (B)發送銀行釣魚網頁要求輸入帳號密碼(C)利用人頭帳戶收受款項並以 ATM 提領現金 (D)以出國觀光名義招募車手
- 下列何者不是 A 上市公司（目前股價約 8 元左右）負責人甲利用子公司出脫母公司股票內線交易案之疑似洗錢表徵？(A) A 公司之基層主管乙每月定期定額買進 A 公司股票 1 張 (B)甲使用三個
- 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務 (B)合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士，
- Which number is different from others？(A)32767(10) (B)77777(8) (C)7EFF(16) (D)111111111111111(2)
- 金融機構追求審慎健全經營的重要基礎，除了認識客戶 KYC 外，尚包括下列何者？(A) KIC (B) KYE (C) KGB (D) KEY
- 針對 OIU 客戶身分確認程序，下列何者錯誤？(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準 (B)法人註冊地國認許的代辦機構簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程
- 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞，易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道，下列何者不屬之？(A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款 (C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面
- 有關保險被當成洗錢工具的特點，下列何者錯誤？(A)保險商品多樣化，有保障型、投資型保單，可以多樣性繳款(B)利用保險洗錢者皆在多層化階段完成(C)保險業競爭激烈，許多保險商品隨時隨地可以購買到(
內容推薦
- 證券期貨業對於經洗錢及資恐風險評估辨識為高風險或具特定高風險因子之客戶，應以加強方式執行驗證，下列敘述何者正確？(A)取得客戶本人、法人或團體之有權人簽署回函或辦理電話訪查(B)取得個人財富及資
- 假設外國人 A 至貴公司開戶從事股票交易，經完成客戶盡職調查後，有關貴公司之處置，下列何者正確？(A) A 提供之文件可疑，無法辨認或查證，應婉拒開戶(B) A 為反資恐制裁名單或反洗錢組織認定
- 保險業的疑似洗錢交易申報過程，通常會歷經哪三個階段？(A)觸發警示 (B)告知客戶 (C)合理性調查 (D)申報或結案
- 下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧？(A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢 (B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人(C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險
- 請問下列哪一個選項中的矩陣乘積等於 ？(A) (B) (C) (D) (E)
- 對於利用商業資料庫來判定客戶是否擔任重要政治性職務之人，下列何者正確？(A)可用來取代傳統的客戶審查流程 (B)是判斷客戶是否擔任重要政治性職務之人的唯一判斷標準(C)商業資料庫的資訊搜尋程式，
- (甲)以「螽」測海：ㄌˊㄧ，葫蘆瓢 (乙)立我「丕」基：ㄆㄧ，大 (丙)侷促一「隅」：ˊㄩ，角落 (丁)兵馬「倥傯」：ㄎㄨˇㄥ ㄗㄨˇㄥ，兵乏糧缺的樣子 (戊)「闕」而弗錄：ㄑㄩㄝ，缺少 (己)
- 關於資料結構Stacks和Queues，下列敘述何者錯誤？(A)Stacks和Queues是動態集合，都是透過DELETE運算，從集合中刪除元素(B)在Stacks中，其DELETE運算稱為P
- 下列選項「 」中的字，何者讀音前後不同？(A)「縝」密／「瞋」甚(B)「輾」轉／「蹍」踏(C)「潺」湲／「讒」言(D)覺「悟」／「寤」寐。
- 根據下圖，在蓮葉表面屬於奈米尺度的突觸，可如何進行觀察？ (A)屬於肉眼可見的範圍 (B)使用放大鏡作為工具，即可進行觀察(C)屬於光學顯微鏡可見的範圍 (D)需使用電子顯微鏡方可進行觀察
- Which sorting algorithm is applied in following pseudo code？ (A) Bubble sort (B) Insertion sort(
- 用二進位來表示是下列哪一個？(A) 111(B) 001(C) 1101(D) 1101
- 下列哪一個布林運算，是當輸入不一樣時，輸出為1？(A) AND(B) XOR(C) OR(D) NOR
- 下列敘述何者正確？(A)我國不是亞太防制洗錢組織之會員(B)我國為防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的會員，應依該組織要求，遵守亞太防治洗錢組織頒布的相關建議(C)我國於 107 年正式接受防制
- 下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織對於可疑交易申報的建議？(A)只要有合理懷疑不論金額大小都需申報(B)交易未完成縱有可疑不必申報(C)只能向金融情報中心申報(D)金融機構從業人員忠實陳報可疑交
- 對國外政府之重要政治性職務人士，金融機構所應執行的客戶審查措施，下列敘述何者錯誤？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)建立業務往來關係前，應取得主管機關之同意(C)建置風險管理系統以判
- 洗錢防制基金的主管機關為何？(A)內政部 (B)金管會 (C)司法院 (D)法務部
- 會計師為客戶準備或進行下列何種交易時，非為洗錢防制法的「指定之非金融機構或人員」？(A)買賣不動產時 (B)辦理社團法人設立時 (C)管理證券帳戶 (D)規劃公司公開發行時
- 為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度，應採取下列何者方法為之？(A)準則方法 (B)結果導向方法 (C)規範基礎方法 (D)風險基礎方法
- 依現行洗錢防制法第 8 條之規定，交易紀錄至少應保存幾年？(A) 1 年 (B) 3 年 (C) 5 年 (D) 10 年
- 非金融事業或人員違反洗錢防制法關於確認客戶身分程序所定辦法者，中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度為何？(A)處新臺幣一萬元以上五十萬元以下罰鍰 (B)處新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰(C)處新
- 就洗錢防制物品出入境申報及通報之敘述，下列何者錯誤？ (A)旅客出境，同一人於同日單一航班攜帶總價值逾新臺幣二十萬元之新臺幣現鈔，應向海關申報 (B)本辦法所稱有價證券，包含無記名之旅行支票 (
- 詐欺集團車手收受、持有或使用之財物或財產上利益，而冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶，且無合理來源且與收入顯不相當者，應如何處罰之？(A)處三月以上一年以下有期徒刑，得併科新臺幣一百萬元以下罰金
- 資恐防制中有關目標性金融制裁之規定，下列敘述何者錯誤？(A)目標性金融制裁是強制性規範 (B)本條規定僅以金融機構為規範之對象(C)本條規定係為禁止提供任何財產或財產上利益，藉以禁絕恐怖主義之蔓
- 有關洗錢犯罪之追訴，係透過不法金流流動軌跡，發掘不法犯罪所得，經由洗錢犯罪追訴遏止犯罪誘因。故洗錢犯罪之追訴，依洗錢防制法第 4 條規定，下列敘述何者正確？(A)特定犯罪本身經有罪判決確定，為唯