問題詳情
60. 風險評估是銀行風險基礎方法的第一步，銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列敘述何者正確？
(A)高風險客戶人數越少將導致洗錢及資恐風險越高
(B)銀行風險會因為客戶交易對象的不同而暴露於不同國家
(C)銀行業務的本質規模商品越簡單將導致洗錢及資恐風險越高
(D)內部稽核報告及主管機關所公布的資訊無助於評估洗錢及資恐風險
(A)高風險客戶人數越少將導致洗錢及資恐風險越高
(B)銀行風險會因為客戶交易對象的不同而暴露於不同國家
(C)銀行業務的本質規模商品越簡單將導致洗錢及資恐風險越高
(D)內部稽核報告及主管機關所公布的資訊無助於評估洗錢及資恐風險
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 有關銀行辦理交易監控作業之敘述，下列何者錯誤？(A)執行交易監控之情形應予記錄，並依規定保存(B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方
- 對於外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體，以下何等作為不正確？(A)凍結資產 (B)新戶應婉拒開戶(C)舊戶應直接視為高風險 (D)申報疑似洗錢或資恐交易
- 證券業通常是在洗錢過程中的哪個階段被利用？(A)洗錢前置犯罪的初始階段(preliminary) (B)資金進入金融體系的置入階段(placement)(C)資金進入金融體系後的分層階段(la
- 有關實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)指由他人代理交易之自然人本人(C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要(D)客戶為我國公營事業機構，得不適用應
- 下列敘述何者錯誤？(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董（理）事會通過後實施(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項，應陳報金管會備查(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應
- 銀行行員在下列哪一種情形依法不需重新對客戶進行風險評估？(A)客戶申請開立存款帳戶(B)客戶臨櫃辦理提款新臺幣十萬元(C)客戶申請開立網路銀行(D)客戶申請增貸新臺幣五十萬元
- 下列何者在做客戶審查時，不需依「擔任重要政治性職務人士」，強制適用加強客戶審查程序？(A)行政院長本人 (B)行政院長之配偶(C)行政院主計處之副科長 (D)與行政院長有密切關係之人
- 依「銀行業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別、評估其洗錢及資恐風險，至少應包括下列幾種面向？ A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道(A)僅 ABC (B
- 金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權或所有權之下列何者？ A.團體 B.法人 C.自然人(A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D)ABC
- 銀行應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級，至少應有幾級以上之風險級數？(A)2 級以上 (B)3 級以上 (C)4 級以上 (D)5 級以上
內容推薦
- ( )下列句子中的字形，何者有錯誤？(A)站在四樓陽台，極目挑望，天空清朗無雲，遠處橫亙著大武山。(B)與人應對，要能不卑不亢，不能一味地遷就忍讓，以免對方得寸進尺，予取予求。(C)這場足球賽，雙
- 【題組】( )鄭燮對農夫敬佩的原因(A)農夫以養活天下人為己志，胸懷高遠，令人敬佩。(B)農夫將自己擁有的土地，全數投入種植，成為耕地，無私偉大的風範，令作者折服。(C)每一位農夫都勞動身體，付出
- 7~15題請依下面文章作答。 我想天地間第一等人，只有農夫，而士為四民之末。【甲】農夫上者種地百畝，其次七八十畝，其次五六十畝，皆苦其身，勤其力，耕種收穫，以養天下之人。使天下無農夫，舉世皆餓死矣。【
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出讀書人是最下等職業的原因(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- 下列何者在寫實中也帶有想像的成分？ (A)我的啟蒙老師說菩薩慈眉善目，母親的長相一定就跟菩薩一樣 (B)一清早，掀開窗簾看看，窗上已撒滿了水珠 (C)坐在阿榮伯懷裡，等著阿榮伯把一粒粒又香又脆的炒
- 「又連忙盛一大碗滿滿的白米飯，請瞎子先生吃，再給他一大包的米。」此處描寫母親的行為，可與下列哪一個形象相呼應？ (A)下雨天長工不下田，母親不用老早起來做飯 (B)母親閉著眼睛，給我講雨天的故事
- 「那些有趣的好時光啊，我要用雨珠的鍊子把它串起來，繞在手腕上。」作者寫這句話時的心情應是如何？ (A)期許能從回憶中得到安慰 (B)期待能把回憶展示給眾人 (C)希望能將回憶永遠珍藏 (D)盼望能
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出自己不被信任的委屈(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- ( )「韓伯俞有過，其母笞之，泣。其母曰:『他日笞子，未嘗見泣，今泣何也？』對曰:『他日余得罪，笞嘗痛。今母之力衰，不能使痛，是以泣也。』」文中韓伯俞為何而哭？ (A)母親誤會冤枉，讓伯俞深感心
- 小天考注音，四題當中只有兩題答對，請問是哪兩題？ （甲）「眷戀」的「眷」和「入場券」的「券」字同樣讀「ㄐㄩㄢˋ」／（乙）「簷下水道」的「簷」和「筵席」的「筵」都讀「一ㄢˊ」／（丙）「粗糙」的「糙」
- 【題組】( )鄭燮哪一段透漏自己並未被同流合汙，仍是心志高尚的讀書人(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出他的心目中讀書人應有的作為(A) 【甲】 (B) 【乙】 (C) 【丙】 (D) 【丁】
- 【題組】( ) 關於【乙】，最接近下列哪句話的意旨(A) 吾日三省吾身，為人謀而不忠乎？與朋友交而不信乎？傳不習乎？(B) 富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈，此之謂大丈夫(C) 窮則獨善其身，
- 正值弱冠的宏文約了朋友去看驚悚片＜吸血鬼＞，他們分別是及笄之年的沐芸、不惑之年的紫豪、志學之年的法宇以及二八年華的妮妮。買票時，宏文發現影片為限制級，未滿十八歲不得觀看。 請問:下列哪些人可以買票
- （甲）不足掛□ （乙）居□叵測 （丙）比□齊步 （丁）□飛色舞 （戊）歷歷在□。以上成語缺空處皆是人體的器官或部位，位置由高至低排列依序為何？ (A)丁甲戊丙乙 (B)戊甲丁丙乙 (C)戊甲丙丁乙
- 下列文句，何者未運用映襯修辭技巧？ (A)有些是過眼雲煙，倏忽即逝；有些是熱鐵烙膚，記憶長存 (B)不去想，什麼都沒有，一旦思想起，便歷歷如繪 (C)或者乾脆是曹操的戰艦——首尾相連 (D)母親心
- 【題組】( )關於【乙】、【丁】這二段的理解，何者錯誤?(A) 阿紅說：「守先待後」是指守住自己先前的努力成果，等待以後時機到來時，再施展長才。(B) 阿暉說：「得志，澤加於民；不得志，修身見於
- 【題組】( )關於【丙】、【己】這二段的闡述，何者錯誤?(A)阿如說：「小頭銳面」是指很會巴結有權勢的人，很會鑽縫隙獲得自己的利益，自私自利的人。(B)阿裕說：「賈人搬有運無」是指流通貨物的有無
- 「那時，我們住的是低矮簡陋的農舍，簷下無排水溝，庭院未鋪柏油，一下雨，便泥濘不堪。屋頂上的雨水滴落下來，卻理直氣壯的在簷下匯成一道水流，水流因雨勢而定，或急或緩，或大或小。我們在水道上放紙船遊戲
- ( )關於下文，下列的闡述說明，何者錯誤? 愚兄平生最重農夫。新招佃地人，必須待之以禮。彼稱我為主人，我稱彼為客戶，主客原是對待之義，我何貴而彼何賤乎？將來須買田二百畝，予兄弟二人，各得百畝足矣
- ( )鄭燮與鄭墨是堂兄弟關係，鄭燮在家書中自謙「愚兄」，小雅上完這一課，寫了一張便條紙給阿芬，練習自謙詞與敬稱詞，部分內容如下： 星期六早上9九點，【甲】家父、家母剛好加班，家姊、家弟也去補習
- 「只盼望自己能以母親的心情，為子女摺出一艘艘未必漂亮但卻堅強的、禁得住風雨的船。」根據這句話，下列何者是作者的盼望？ (A)希望能教養好孩子，使他們足以承受挫折 (B)希望能照顧好孩子，讓他們一
- ( )水神的指引一文中，作者寫道：「深夜的露水滴落在臉上，是香的。我張開嘴、伸出舌頭接著，貫穿喉道的露水，是甜的。我慢慢地張開眼睛，凝視著周圍，向著視覺穿不過的黑夜」對於黑夜的描述，流露的心情氛
- 「以土『ㄌ一ˋ』『凸』者為丘，凹者為『壑』，神遊其中，怡然自得。」這段文句『 』中的字，字形、字音、字義依序應為下列何者？ (A)鑠／ㄊㄨ／山谷 (B)礫／ㄊㄨˊ／山谷 (C)礫／ㄊㄨ／坑洞 (
- ( )下列段落中，哪一個選項是從正面肯定的角度摘選出主旨？(A)「但是我們早已遺忘與大地互動溝通的能力，那是一個感覺，說穿了就是用心與大地交會」。(B)這裡的老獵人說：那是因為這麼一點點的水就已