問題詳情
45. 下列敘述何者錯誤?
(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董(理)事會通過後實施
(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項,應陳報金管會備查
(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度,應經董(理)事會通過,並陳報金管會備查
(D)銀行應依據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」訂定防制洗錢及打擊資恐政策
(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董(理)事會通過後實施
(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項,應陳報金管會備查
(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度,應經董(理)事會通過,並陳報金管會備查
(D)銀行應依據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」訂定防制洗錢及打擊資恐政策
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 甲為工廠負責人,為求資金周轉,遂向經營地下錢莊之乙借貸,乙為掩飾其收取高利之行為,採行分散存入數個人頭帳戶,再提領現金方式移轉,下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵?(A)乙之帳戶突有達特定金額以
- X 證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中,何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為?(A)瞭解資金來源 (B)監控大額交易(C)比對黑名單資料庫 (D)驗證主要辦公處所、電話、高階
- 保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯?(A)商品多樣化 (B)商品容易取得 (C)業務結構複雜 (D)要保人、受益人可能為同一人
- 透過電匯洗錢下列哪種方式較少為洗錢者使用?(A)洗錢者會將一筆資金進行多次電匯(B)洗錢者常使用白手套充當匯款人(C)洗錢者常透過多家銀行,將非法資金以大額匯款方式匯至指定帳戶(D)透過電匯洗
- 保險業在防制洗錢的風險抵減措施上,可運用的方式不包括下列何者?(A)善盡客戶盡職調查程序 (B)進行可疑交易申報(C)進行大額通貨申報 (D)透過知識分享與教育訓練
- 下列何者不是保險業作為抵減洗錢及資恐風險之手段?(A)良好且合理的職責分工 (B)以躉繳方式繳交保險費(C)具有良好的內部警示與調查機制 (D)建置第二道防線法遵或風險管理之機制
- 傳統上洗錢者利用現金進入金融體系與提出,是著重在下列哪一項考量點?(A)現金攜帶方便 (B)現金不易追溯 (C)現金交易快速 (D)現金流通容易
- 下列何種情形,其顯示的洗錢風險偏高?(A)經營績效良好的某公司為員工付費購買具大額現金價值的保單(B)某客戶於保險到期後,頻頻打電話要取回保險費(C)某客戶將保單拆成數筆金額較小而不引人注目的
- 為防制洗錢目的,有關證券商與客戶建立業務關係之敘述,下列何者錯誤?(A)新建立業務關係之客戶,應確定其風險等級(B)既有客戶已知風險等級,即無庸再進行評估(C)當高風險客戶進行交易時,應持續進
- 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者?(A) offshore 本身即代表著比較低的透明度(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁(C) OIU 商品客
內容推薦
- 下列何者為證券業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人(B)客戶參與非競價的買賣,且其買賣價格明顯偏離市價(C)客戶未見合理原因,於一定期間內進行鉅額配對交
- 哪 2 項措施能幫助金融機構偵測重要政治性職務人士之可疑交易?(A)重要政治性職務人士開戶時應特別禮遇,顧客至上是服務業的宗旨(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)注意媒體或社會上有關重要
- 客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」,其中「初次審查」之時機,包括下列何者?(A)發現疑似洗錢交易時(B)與客戶建立業務關係時(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易(D)辦理新臺幣 1 萬
- 金融機構防制洗錢辦法第 6 條,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,其中至少應額外採取下列何種強化措施?(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財
- 以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子?(A)有隱名股東 (B)股權結構複雜 (C)屬中小型企業 (D)留存地址欠缺地緣性
- 銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素,下列何者正確?(A)目標市場(B)經銷管道(C)內稽報告(D)銀行正常交易筆數與金額
- 防制洗錢及打擊資恐計畫,應包括哪些政策、程序及控管機制?(A)散戶之監控 (B)記錄保存(C)員工遴選及員工任用程序 (D)持續性員工訓練計劃
- 下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象?(A)要保人 (B)受益人 (C)被保險人 (D)最終實質受益人
- OIU 在洗錢與資恐上所帶來的主要挑戰主要來自於下列所述的何種原因?(A)保險業者無法用過去習慣的方式審查,也不易驗證客戶所提供的資訊(B)客戶身分複雜(C)境外業務都容易吸引犯罪份子(D)從
- 客戶甲欲向乙保險公司以躉繳大額保費方式投保變額壽險,乙保險公司發現客戶甲曾為國內重要政治職務人士,下列敘述何者正確?(A)乙保險公司仍應評估客戶甲的政治影響力(B)客戶甲既已卸任,即不屬於國內
- 3 考慮下列分子中畫有底線的氫是每個分子中酸性最強的氫原子;請依弱酸至強酸順序排列下 列分子中氫原子的強度: (A)III, II, I (B)II, III, I (C)I, II, III (
- ( )下列句子中的字形,何者有錯誤?(A)坐在教室,能有如此習習涼風拂面,是多麼大的享受啊!這彌足珍貴的大自然恩典,著實勝過夏日的冷氣。(B)全班絞盡腦汁,想要改善問題時,他竟然說出這麼不合理的話
- ( )下列詞語「」中的字音,何者讀音錯誤?(A)氣喘「吁」吁:ㄒㄩ (B)擁「毳」衣:ㄘㄨㄟˋ(C)沆碭: ㄏㄤˋ ㄉㄤˋ (D)「諄」諄教誨:ㄔㄨㄣˊ
- ( )下列詞語「」中的字音,何者讀音錯誤?(A)兩邊人馬對「峙」:ㄓˋ (B)仿玳「瑁」的鏡框:ㄇㄠˋ(C)說話「咄」咄逼人:ㄉㄨㄛˋ (D)老鷹「攫」食獵物:ㄐㄩㄝˊ
- ( )下列句子中的成語運用,何者最正確?(A)台上演講者分享自己國中時如何不顧同儕的無知嘲笑,甚至孤立,專注自己的興趣,積極培養能力,引人入勝的經歷,如同天方夜譚,讓我深受鼓舞。(B)籌辦表演的過
- ( )下列句子中的字形,何者有錯誤?(A)站在四樓陽台,極目挑望,天空清朗無雲,遠處橫亙著大武山。(B)與人應對,要能不卑不亢,不能一味地遷就忍讓,以免對方得寸進尺,予取予求。(C)這場足球賽,雙
- 【題組】( )鄭燮對農夫敬佩的原因(A)農夫以養活天下人為己志,胸懷高遠,令人敬佩。(B)農夫將自己擁有的土地,全數投入種植,成為耕地,無私偉大的風範,令作者折服。(C)每一位農夫都勞動身體,付出
- 7~15題請依下面文章作答。 我想天地間第一等人,只有農夫,而士為四民之末。【甲】農夫上者種地百畝,其次七八十畝,其次五六十畝,皆苦其身,勤其力,耕種收穫,以養天下之人。使天下無農夫,舉世皆餓死矣。【
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出讀書人是最下等職業的原因(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- 下列何者在寫實中也帶有想像的成分? (A)我的啟蒙老師說菩薩慈眉善目,母親的長相一定就跟菩薩一樣 (B)一清早,掀開窗簾看看,窗上已撒滿了水珠 (C)坐在阿榮伯懷裡,等著阿榮伯把一粒粒又香又脆的炒
- 「又連忙盛一大碗滿滿的白米飯,請瞎子先生吃,再給他一大包的米。」此處描寫母親的行為,可與下列哪一個形象相呼應? (A)下雨天長工不下田,母親不用老早起來做飯 (B)母親閉著眼睛,給我講雨天的故事
- 「那些有趣的好時光啊,我要用雨珠的鍊子把它串起來,繞在手腕上。」作者寫這句話時的心情應是如何? (A)期許能從回憶中得到安慰 (B)期待能把回憶展示給眾人 (C)希望能將回憶永遠珍藏 (D)盼望能
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出自己不被信任的委屈(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- ( )「韓伯俞有過,其母笞之,泣。其母曰:『他日笞子,未嘗見泣,今泣何也?』對曰:『他日余得罪,笞嘗痛。今母之力衰,不能使痛,是以泣也。』」文中韓伯俞為何而哭? (A)母親誤會冤枉,讓伯俞深感心
- 小天考注音,四題當中只有兩題答對,請問是哪兩題? (甲)「眷戀」的「眷」和「入場券」的「券」字同樣讀「ㄐㄩㄢˋ」/(乙)「簷下水道」的「簷」和「筵席」的「筵」都讀「一ㄢˊ」/(丙)「粗糙」的「糙」