問題詳情
33. X 證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中,何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為?
(A)瞭解資金來源
(B)監控大額交易
(C)比對黑名單資料庫
(D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理人員之姓名
(A)瞭解資金來源
(B)監控大額交易
(C)比對黑名單資料庫
(D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理人員之姓名
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 證券商應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險,下列何者不是「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」所定具體的風險評估項目指標?(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)資安風
- 關於大額交易申報,下列敘述何者錯誤?(A)應紀錄客戶的姓名、出生年月日、身分證號碼及交易金額(B)所有達到新臺幣 50 萬元以上的交易均應申報(C)應紀錄代理人之姓名、出生年月日、地址、身分證
- 關於證券期貨業配置防制洗錢及打擊資恐之專責主管,下列敘述何者錯誤?(A)專責主管由董事會指派高階主管一人擔任(B)專責主管不得兼職(C) 106 年 6 月 30 日後充任專責主管者,應於充任
- 銀行辦理新臺幣境內匯款業務,於收到受款金融機構請求時,原則上應於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊?(A)一個營業日 (B)三個營業日 (C)七個營業日 (D)十個營業日
- 有關 OBU 之敘述,下列何者錯誤?(A) OBU 客戶應強化確認客戶身分程序,審慎控管相關風險(B) OBU 之業務屬性係提供境外客戶離岸外幣金融服務,有涉及較高風險之可能性(C) OBU
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定,下列何者敘述錯誤?(A)防制洗錢專責主管於充任後三個月內可以用參加認定機構舉辦二十四小時以
- 金融機構之客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為下列何類型之客戶?(A)低風險客戶 (B)中低風險客戶 (C)中度風險客戶 (D)高風險客戶
- 依金融機構防制洗錢辦法之規定,金融機構辦理幾張以上電子票證之臨時性交易時,應確認客戶身分?(A)10 張 (B)15 張 (C)50 張 (D)100 張
- 銀行業之何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任?(A)董事會 (B)股東會 (C)審計委員會 (D)總經理
- 下列敘述何者錯誤?(A)依 FATF40 項建議,各國應立法將資恐視為犯罪行為(B)洗錢防制和打擊資恐兩者共通性在於金流秩序的規範(C)資恐金流可能是合法來源或非法來源(D)對於資恐防制法之規
內容推薦
- 風險評估是銀行風險基礎方法的第一步,銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時,下列敘述何者正確?(A)高風險客戶人數越少將導致洗錢及資恐風險越高(B)銀行風險會因為客戶交易對象的不同而暴露於不同國家(C
- 對於資恐防制法第四條國內制裁名單之指定,下列敘述何者正確?(A)須經資恐防制審議會決議(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部(C)指定之制裁名單,以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限(
- 依照國際規範建議,犯罪洗錢行為的三階段,請問包括下列何者?(A)制裁 (sanctions) (B)整合(integration) (C)處置(placement) (D)多層化(layeri
- 下列何者為以(1,2,2),(0,1,-2) ,(1,4,1),(2,5,5)為頂點之平行四邊形的面積?(A)144 (B)√144 (C)√86 (D)86
- 洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢,係指包括下列何者行為?(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織之目的之具體計畫或活動(C)掩飾或隱匿特定犯
- 下列敘述何者錯誤?(A)我國洗錢防制法於 105 年修正之前,著重在後端的「洗錢犯罪」之要件(B)從 FATF 所頒佈之 40 項建議中的比重,有關前端洗錢防制之規定即 超過半數(C)新修正洗
- 下列有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤?(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審
- 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險?(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)內部規範或作業標準流程缺失(D)系統功能或資料庫不完備
- 銀行依所選擇或發展出之表徵辨識可疑交易,對可疑交易再依個案情況判斷其合理性,所謂合理性之判斷,下列何者正確?(A)交易是否與客戶身分收入或營業規模相當(B)交易與客戶本身營業性質是否相關(C)
- 若欲了解甲公司之實質受益人,甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票),從甲公司提供的股權資料為:自然人 A (15%)、自然人 B (10%)、自然人 C (15%)、自然人 D (20
- 有關大額交易之敘述,下列何者正確?(A)發生一定金額以上之通貨交易時,應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)對於一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報(C)一定金
- 下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態?(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險
- 下列何者為證券業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人(B)客戶參與非競價的買賣,且其買賣價格明顯偏離市價(C)客戶未見合理原因,於一定期間內進行鉅額配對交
- 哪 2 項措施能幫助金融機構偵測重要政治性職務人士之可疑交易?(A)重要政治性職務人士開戶時應特別禮遇,顧客至上是服務業的宗旨(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)注意媒體或社會上有關重要
- 客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」,其中「初次審查」之時機,包括下列何者?(A)發現疑似洗錢交易時(B)與客戶建立業務關係時(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易(D)辦理新臺幣 1 萬
- 金融機構防制洗錢辦法第 6 條,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,其中至少應額外採取下列何種強化措施?(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財
- 以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子?(A)有隱名股東 (B)股權結構複雜 (C)屬中小型企業 (D)留存地址欠缺地緣性
- 銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素,下列何者正確?(A)目標市場(B)經銷管道(C)內稽報告(D)銀行正常交易筆數與金額
- 防制洗錢及打擊資恐計畫,應包括哪些政策、程序及控管機制?(A)散戶之監控 (B)記錄保存(C)員工遴選及員工任用程序 (D)持續性員工訓練計劃
- 下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象?(A)要保人 (B)受益人 (C)被保險人 (D)最終實質受益人
- OIU 在洗錢與資恐上所帶來的主要挑戰主要來自於下列所述的何種原因?(A)保險業者無法用過去習慣的方式審查,也不易驗證客戶所提供的資訊(B)客戶身分複雜(C)境外業務都容易吸引犯罪份子(D)從
- 客戶甲欲向乙保險公司以躉繳大額保費方式投保變額壽險,乙保險公司發現客戶甲曾為國內重要政治職務人士,下列敘述何者正確?(A)乙保險公司仍應評估客戶甲的政治影響力(B)客戶甲既已卸任,即不屬於國內
- 3 考慮下列分子中畫有底線的氫是每個分子中酸性最強的氫原子;請依弱酸至強酸順序排列下 列分子中氫原子的強度: (A)III, II, I (B)II, III, I (C)I, II, III (
- ( )下列句子中的字形,何者有錯誤?(A)坐在教室,能有如此習習涼風拂面,是多麼大的享受啊!這彌足珍貴的大自然恩典,著實勝過夏日的冷氣。(B)全班絞盡腦汁,想要改善問題時,他竟然說出這麼不合理的話
- ( )下列詞語「」中的字音,何者讀音錯誤?(A)氣喘「吁」吁:ㄒㄩ (B)擁「毳」衣:ㄘㄨㄟˋ(C)沆碭: ㄏㄤˋ ㄉㄤˋ (D)「諄」諄教誨:ㄔㄨㄣˊ