問題詳情
17. 金融機構之客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為下列何類型之客戶？
(A)低風險客戶
(B)中低風險客戶
(C)中度風險客戶
(D)高風險客戶
(A)低風險客戶
(B)中低風險客戶
(C)中度風險客戶
(D)高風險客戶
參考答案
無參考答案
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- 關於可疑交易之作法，下列何者正確？(A)客戶審查未完成者，不必申報(B)小額交易毋庸申報(C)發現可疑時應執行客戶審查，確屬可疑即應申報(D)以交易與經判決有罪之特定犯罪有關為前提，始能提出申報
- 下列何者非屬在特殊情況外，無須進行實質受益人身分之驗證者？(A)我國政府機關 (B)我國公營事業機構 (C)外國政府機關 (D)外國公營事業機構
- 為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？(A)至少一年 (B)至少三年 (C)至少五年 (D)至少七年
- 下列何者不屬於防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議對於客戶審查的時機？(A)與客戶建立業務關係時(B)客戶辦理未超過等值美元或歐元 15,000 元之臨時性轉帳時(C)發現疑似洗錢表徵態樣時(
- 依據防制洗錢的國際規範，各國應有立法措施，對於不論係刑事被告或第三人持有之財產，能夠予以沒收。有關應予沒收的項目，下列敘述何者錯誤？(A)洗錢者所移轉購買之等值財務(B)洗錢行為的標的，或已漂白
- 2 下列那一個化合物最有可能進行完整的羥醛反應（aldol reaction）？ (A) (B) (C) (D)
- 25 我國「國家消除C肝政策綱領」目標在那一年消除C型肝炎？(A)2023 (B)2025 (C)2028 (D)2030
- 24 我國男性癌症2007年至2016年標準化發生率以下列那一項癌症增幅最高？(A)攝護腺癌 (B)大腸癌 (C)口腔癌 (D)食道癌
- 23 我國全民健康保險山地離島地區醫療給付效益提升計畫，截至2018年共計有多少個山地離島地區納入本計畫？(A)30個 (B)40個 (C)50個 (D)60個
- 22 我國衛生福利部主管醫院評鑑為下列那一個單位？(A)食品藥物管理署 (B)社會保險司 (C)醫事司 (D)全民健康保險署
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- 下列何者在做客戶審查時，不需依「擔任重要政治性職務人士」，強制適用加強客戶審查程序？(A)行政院長本人 (B)行政院長之配偶(C)行政院主計處之副科長 (D)與行政院長有密切關係之人
- 銀行行員在下列哪一種情形依法不需重新對客戶進行風險評估？(A)客戶申請開立存款帳戶(B)客戶臨櫃辦理提款新臺幣十萬元(C)客戶申請開立網路銀行(D)客戶申請增貸新臺幣五十萬元
- 下列敘述何者錯誤？(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董（理）事會通過後實施(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項，應陳報金管會備查(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應
- 有關實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)指由他人代理交易之自然人本人(C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要(D)客戶為我國公營事業機構，得不適用應
- 證券業通常是在洗錢過程中的哪個階段被利用？(A)洗錢前置犯罪的初始階段(preliminary) (B)資金進入金融體系的置入階段(placement)(C)資金進入金融體系後的分層階段(la
- 對於外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體，以下何等作為不正確？(A)凍結資產 (B)新戶應婉拒開戶(C)舊戶應直接視為高風險 (D)申報疑似洗錢或資恐交易
- 有關銀行辦理交易監控作業之敘述，下列何者錯誤？(A)執行交易監控之情形應予記錄，並依規定保存(B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，有關客戶審查事項，下列敘述何者錯誤？(A)不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(B)無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報疑似洗錢或資恐交易(
- 金融機構 L 接獲金管會轉知一則涉及在公海與北韓船隻進行油品買賣之情資，L 發現其中一涉案人 K為其 OSU 客戶，但已無庫存。經輸入資料庫比對，則查無資料。L 後續處理方式，下列何者正確？(
- S 公司有四名股東，持股如下：張三 10%，李四 30%，A 公司 30% ，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各 50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%
- 對保險公司而言，下列哪一種保險銷售管道的洗錢風險最小？(A)電話行銷 (B)網路投保(C)保險公司業務員面對面銷售 (D)透過保險代理人或經紀人交易
- 若金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易時， 於何種情形下應向調查局申報？(A)不論金額多寡均應申報(B)當交易金額超過新臺幣 50 萬元時(C)當交易金額小於新臺幣 50 萬元時(D)當交易金額超
- 對於 OIU 業務所帶來洗錢與資恐風險，下列何者錯誤？(A)客戶的真實身分與受益人較難以驗證(B)部分境外公司的業務性質讓金融機構對其運作適法性有所疑義(C)從境外帳戶匯款所繳付的保險費不易確
- 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號？(A)有權核准發給特許行業執照(B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務(
- 有關客戶風險評估程序之敘述，下列何者正確？(A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險(B)法人客戶僅申請異動被授權人，客戶本身背景既未變動，應毋庸徵提資料重新評級(C)既有客戶聲明書與保險
- 下列何者是銀行風險基礎方法的第一步，有助銀行了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下？(A)資產評估(B)風險評估(C)資訊安全評估(D)法令遵循評估
- 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵？(A)交易金額經常是整數(B)個人資金與企業相關資金混淆不清(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項(D)重要政治性職務
- 風險評估是銀行風險基礎方法的第一步，銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列敘述何者正確？(A)高風險客戶人數越少將導致洗錢及資恐風險越高(B)銀行風險會因為客戶交易對象的不同而暴露於不同國家(C
- 對於資恐防制法第四條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？(A)須經資恐防制審議會決議(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部(C)指定之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限(
- 依照國際規範建議，犯罪洗錢行為的三階段，請問包括下列何者？(A)制裁 (sanctions) (B)整合(integration) (C)處置(placement) (D)多層化(layeri
- 下列何者為以(1,2,2),(0,1,-2) ,(1,4,1),(2,5,5)為頂點之平行四邊形的面積？(A)144 (B)√144 (C)√86 (D)86
- 洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢，係指包括下列何者行為？(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織之目的之具體計畫或活動(C)掩飾或隱匿特定犯
- 下列敘述何者錯誤？(A)我國洗錢防制法於 105 年修正之前，著重在後端的「洗錢犯罪」之要件(B)從 FATF 所頒佈之 40 項建議中的比重，有關前端洗錢防制之規定即 超過半數(C)新修正洗
- 下列有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審
- 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)內部規範或作業標準流程缺失(D)系統功能或資料庫不完備