問題詳情
21. 證券商應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險，下列何者不是「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」所定具體的風險評估項目指標？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)資安風險
(D)產品風險
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)資安風險
(D)產品風險
參考答案
無參考答案
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- 洗錢防制法中，關於邊境金流管制，下列敘述何者錯誤？(A)管制客體包括新臺幣(B)以貨運、快遞、包裹等方式出入境者亦受管制(C)申報不實，就超過申報額度部分沒入(D)未申報時，若未超額，則不涉及
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- 下列何者非屬在特殊情況外，無須進行實質受益人身分之驗證者？(A)我國政府機關 (B)我國公營事業機構 (C)外國政府機關 (D)外國公營事業機構
- 為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？(A)至少一年 (B)至少三年 (C)至少五年 (D)至少七年
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- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，有關客戶審查事項，下列敘述何者錯誤？(A)不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(B)無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報疑似洗錢或資恐交易(
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- S 公司有四名股東，持股如下：張三 10%，李四 30%，A 公司 30% ，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各 50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%
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- 若金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易時， 於何種情形下應向調查局申報？(A)不論金額多寡均應申報(B)當交易金額超過新臺幣 50 萬元時(C)當交易金額小於新臺幣 50 萬元時(D)當交易金額超
- 對於 OIU 業務所帶來洗錢與資恐風險，下列何者錯誤？(A)客戶的真實身分與受益人較難以驗證(B)部分境外公司的業務性質讓金融機構對其運作適法性有所疑義(C)從境外帳戶匯款所繳付的保險費不易確
- 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號？(A)有權核准發給特許行業執照(B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務(
- 有關客戶風險評估程序之敘述，下列何者正確？(A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險(B)法人客戶僅申請異動被授權人，客戶本身背景既未變動，應毋庸徵提資料重新評級(C)既有客戶聲明書與保險
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- 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵？(A)交易金額經常是整數(B)個人資金與企業相關資金混淆不清(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項(D)重要政治性職務
- 風險評估是銀行風險基礎方法的第一步，銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列敘述何者正確？(A)高風險客戶人數越少將導致洗錢及資恐風險越高(B)銀行風險會因為客戶交易對象的不同而暴露於不同國家(C
- 對於資恐防制法第四條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？(A)須經資恐防制審議會決議(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部(C)指定之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限(
- 依照國際規範建議，犯罪洗錢行為的三階段，請問包括下列何者？(A)制裁 (sanctions) (B)整合(integration) (C)處置(placement) (D)多層化(layeri
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- 洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢，係指包括下列何者行為？(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織之目的之具體計畫或活動(C)掩飾或隱匿特定犯
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- 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)內部規範或作業標準流程缺失(D)系統功能或資料庫不完備
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- 有關大額交易之敘述，下列何者正確？(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報(C)一定金
- 下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態？(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險
- 下列何者為證券業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人(B)客戶參與非競價的買賣，且其買賣價格明顯偏離市價(C)客戶未見合理原因，於一定期間內進行鉅額配對交
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