問題詳情
17.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是下列何種客戶，金融機構應至少每年檢視一次？
(A)低風險客戶
(B)中低風險客戶
(C)中度風險客戶
(D)高風險客戶
(A)低風險客戶
(B)中低風險客戶
(C)中度風險客戶
(D)高風險客戶
參考答案
無參考答案
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- 下列哪一個不是開源的CMS(content management system)系統？(A) WordPress(B) Drupal(C) Docker(D) Xoops
- 感測器為整合不同的硬體模組，模組間必須透過傳輸介面才得以成功交換資料，下列哪一個不是常見的溝通介面？(A) JTAG(B) SPI(C) I2C(D) UART
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- 金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時，應採下列何項措施？(A)得不執行確認客戶之程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶
- 銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述何者錯誤？(A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
- 「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施 (B
- 除法律另有規定外，下列何種法人應辨識其實質受益人？(A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
- 金融機構違反洗錢防制法之申報義務者，最高得處罰鍰新臺幣多少元？(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 500 萬元 (D) 1,000 萬元
- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A) ABCD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D)僅 BD
- 有關客戶審查一般流程，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構應辨識客戶的實質受益人 (B)銀行可向戶政機關驗證身分證之真偽(C)目前銀行辦理相關業務申辦，通常須徵提雙證件正本辨識(D)由代理人辦理開戶
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序
- 甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金；乙、小王每年從國外匯入款項達數千美金；丙、王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金，請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣，銀行應進一步進行調查？(
- 有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤？(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時，應辦理客戶審查作業(C)發現疑似洗錢或資恐交易時，不
- 「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
- 證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？(A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
- 對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
- 風險基礎方法下，認識客戶(KYC)程序中，依據客戶風險程度設計與發展不同程度之審查程序，下列關於審查程序之敘述何者錯誤？(A)針對低風險客戶，進行簡化型客戶審查(SDD) (B)針對所有客戶，進
- 有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中，下列何者錯誤？(A)監控洗錢與資恐有關風險 (B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行(C)如發現有重大違反法令時，應立即向董事會與監察人（或審計委員會）
- 對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述，下列何者錯誤？(A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督(C)客戶資金來源係
- 保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知 (D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳
- 甲出借其帳戶供跨國詐騙集團收受被害人之款項，對此洗錢手法，下列敘述何者錯誤？(A)跨國詐騙集團利用錢騾(Money Mule)的目的在於利用司法管轄權之障礙(B)甲提供帳戶並協助移轉不法所得之行
- 當理賠某客戶的壽險身故保險金時，發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人，下列敘述何者正確？(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務，受益人是誰並不重要(B)不論如何先予以凍結再說(C)應該先確認制
- 下列何者為重要政治性職務人士之疑似洗錢及資恐之警示訊號？(A)揭露其財富來源 (B)詢問金融機構的洗錢防制政策(C)提供金融機構身分證明文件影本 (D)利用公司名義開戶及交易，並聲明其為實質受益
- 對有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常都具備某些結構性元素，下列哪一項不是結構性元素？(A)政治穩定性 (B)法律制度建全(C)司法系統獨立、健全與有效率 (D)銀行服務的親切度
- 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」的敘述，下列何者錯誤？(A)風險基礎方法為各國建立防制洗錢及打擊資恐架構的必要基礎(B)銀行應辨識、評估及瞭解其所面臨的洗
- 在判斷客戶是否屬於重要政治性職務人士之時，下列作法何者錯誤？(A)應判斷該人士能發揮的影響力 (B)應判斷該人士擔任重要政治性職務時之職位高低(C)應判斷該人士之前職與目前從事的工作有無任何關聯
- 為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區，為相關措施，下列何者正確？(A)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施(B)限
- 依洗錢防制法第 6 條第 1 項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐