問題詳情
33.有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？
(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低
(B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆
(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證
(D)非營利組織經合法登記者，得豁免查證實質受益人
(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低
(B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆
(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證
(D)非營利組織經合法登記者，得豁免查證實質受益人
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項？(A)風險評估是否符合法令要求 (B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求(C)風險評估之有效性 (D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有
- 下列何者並非未完成身分驗證前即建立業務關係，證券商所應採取的風險管控措施？(A)訂定完成期限 (B)建立業務關係後，在 60 天內完成身分驗證程序(C)定期報告處理進度 (D)限制交易次數
- 關於大額交易申報，下列敘述何者錯誤？(A)應紀錄客戶的姓名、出生年月日、身分證號碼及交易金額(B)所有達到新臺幣 50 萬元以上的交易均應申報(C)應紀錄代理人之姓名、出生年月日、地址、身分證件
- 關於洗錢防制專責主管，下列敘述何者錯誤？(A)總機構應指派一人擔任專責主管 (B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管 (D)專責主管不得兼任與洗
- 下列何者並非辨識地域風險時之參考？(A) GDP 落後的國家 (B)防制洗錢系統不充分的國家(C)受制裁禁運的國家 (D)貪腐程度嚴重的國家
- 有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時，銀行應婉拒建立業務關係(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報(C)客戶如為現任國
- 有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目，下列何者錯誤？(A)法令遵循管理安排 (B)審查程序以確保雇用高水平員工(C)持續性員工訓練計畫 (D)每年由防制洗錢專責單位自行測試計畫
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，原則上金融機構應確認客戶身分之情形，下列何者敘述錯誤？(A)與客戶建立業務關係時 (B)辦理相當於新臺幣 50 萬元以上之外幣交易時(C)辦理新臺幣 5 萬元以上跨境
- 四 配合題:每題1分，共6分。行業聯判斷：請依據下列對聯內容，判斷其適用於何種行業，並從參考選項選出適當的答案，將代號填入（ ）中。參考選項：(A)刻印店 (B)燈具店(C)自行車廠 (D)樂器行 (
- 金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況？(A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對
內容推薦
- 有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定 (B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一
- 銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列哪一項不是主要考慮因素？(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)銀行員工的人數 (D)被判定為高風險客戶人數
- 某 A 是重要政治性職務人士，關於某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列敘述何者錯誤？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源 (B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由
- 為加強前端洗錢防制之重要性，洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範，下列敘述何者正確？(A)全面踐履客戶審查義務 (B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離，兩者不得兼任 (D)
- 資恐防制法之制定，係為防止並遏止對恐怖活動、組織、分子之資助行為，請問本法之立法目的應包括下列何者？(A)維護國家安全 (B)保障基本人權(C)強化資恐防制國際合作 (D)管制外匯維持貨幣穩定
- 金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序(C)指派專責人員負責
- 就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
- 辨識客戶之實質受益人時，客戶或具控制權者為下列何種身分時，得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定？(A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司(C)外國公開發行公司或其子
- 金融機構對於客戶進行以下哪些交易時，應考慮申報疑似洗錢交易？(A)要保人以躉繳方式投保，投保金額為 500 萬元，但檢視其職業為公司職員，年收入 50 萬元(B)客戶是市場的零售菜販，每週固定到
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求（根據客戶身分辨識時機），下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
- 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使
- 證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向，並應辦理下列哪些事項？(A)製作風險評估報告，並送金融監督管理委員會備查(B)考量所有風險
- 保險業特有的洗錢方式，下列敘述何者正確？(A)利用繳交大額保險費 (B)利用保險費繳費及給付過程(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶 (D)利用長險短做
- 洗錢者利用保險洗錢，有幾個常見的態樣，保險公司及經銷保險的金融機構應注意防範，下列敘述何者正確？(A)保戶不關心理賠，反而特別在意解除契約或撤回保單可拿回多少錢者，為明顯警示(B)選擇躉繳，一定
- 國內詐騙集團使用人頭帳戶洗錢，該等洗錢案常有之疑似洗錢表徵有哪些？(A)客戶突有達特定金額以上存款 (B)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(C)客戶每筆存、提金額相當且交易相距時間未久，顯
- 銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶，進行審查及適時調整風險等級，上開適當時機包括下列何者？(A)定期客戶審查時 (B)客戶辦理印鑑變更時(C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (D)得知客戶身
- 對於高風險客戶應實施加強客戶審查，請問下列何者屬於加強客戶審查措施？(A)取得預期的客戶交易活動等資料 (B)取得客戶財富來源及往來資金來源(C)瞭解客戶最新商業活動與業務往來資訊 (D)取得客
- 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符 (B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石
- 證券商依據所辨識之風險訂定具體的風險評估項目應至少包括下列何者？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)交易對手風險 (D)產品及服務、交易或支付管道風險
- 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？(A)洗錢及資恐法令變動時 (B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時 (D)證券商有重大改變時
- 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級 (B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措
- 防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議對判定「重要性政治職務人士」之資訊來源，包含下列哪幾項？(A)網路與媒體搜尋 (B)客戶自行申報 (C)商業資料庫 (D)金融主管機關提供
- 請判斷下列歌詞中「」的句子，是屬於什麼句式？「我們的回憶沒有皺褶」(陳奕迅＜淘汰＞)(A)敘事句 (B)有無句 (C)表態句 (D)判斷句
- 對於保險公司確認客戶風險等級之時機，下列敘述何者正確？(A)於銷售保險商品時，應確認客戶風險等級 (B)待客戶提出理賠申請時，始確認客戶風險等級(C)於客戶申請大幅度提高保額時，應確認客戶風險等
- 行動研究是一種常見的研究方法，教育領域中使用者甚多。若從此方法的優點分析，下列何者非屬行動研究的主要優點？(A)能改善教育工作者所面對的實務問題(B)可以發展有效的教學方法於課堂之中實施(C)能協